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副業収入に対する追加税負担（所得税・住民税）と確定申告の要否を自動判定します。本業の年収と合わせた実質手取りも計算。
フリーランス・アフィリエイト・メルカリ・不動産収入など副業の種類別に対応。青色申告特別控除の節税効果も試算できます。
登録不要・完全無料。副業を始める前に税金の影響を把握したい方に最適です。
フリーランス・アルバイト・ネット販売・不動産など全ての副業タイプに対応。追加税負担・実質手取り・確定申告要否を自動計算。2026年最新税制対応。
副業の種類を選択してください（複数選択可）
本業の年収を入力してください
本業年収500万円・独身の場合の副業税金目安：
| 副業所得 | 追加所得税 | 追加住民税 | 合計追加税 | 実質手取り |
|---|---|---|---|---|
| 20万円 | 約2万円 | 約2万円 | 約4万円 | 約16万円 |
| 50万円 | 約5万円 | 約5万円 | 約10万円 | 約40万円 |
| 100万円 | 約20万円 | 約10万円 | 約30万円 | 約70万円 |
| 200万円 | 約50万円 | 約20万円 | 約70万円 | 約130万円 |
副業収入は本業の給与所得と合算して税金が計算されます（総合課税）。所得税は累進課税のため、本業で既に高い税率が適用されている場合、副業収入にも同じ高い税率が適用されます。
給与所得者で副業による所得（収入から経費を引いた額）が年間20万円を超える場合は確定申告が義務です。20万円以下でも住民税の申告は市区町村に必要です。
事業所得または不動産所得がある場合、青色申告を選択すると最大65万円の青色申告特別控除が受けられます（電子申告の場合）。また赤字を翌年以降3年間繰り越すことができます。
副業の住民税を「普通徴収」にすることで、副業分の住民税が給与から天引きされるのを防げます。確定申告の際に選択できます。
Q. 副業収入が20万円以下なら税金はかかりませんか？
A. 副業所得（収入から経費を引いた額）が20万円以下の場合、確定申告は不要です。ただし税金がゼロになるわけではなく、住民税の申告は市区町村に必要です。また源泉徴収されている場合は確定申告で還付を受けられる場合があります。
Q. 副業がバレないようにするにはどうすればいいですか？
A. 確定申告の際に住民税の徴収方法を「普通徴収（自分で納付）」にすることで、副業分の住民税が給与から天引きされなくなります。ただし会社が独自に住民税を確認する場合や他の理由で発覚する可能性は排除できません。就業規則で副業が禁止されている場合は確認が必要です。
Q. フリーランス収入は雑所得と事業所得どちらで申告しますか？
A. 継続的・安定的に副業収入があり帳簿を作成している場合は事業所得として申告できます。事業所得は青色申告特別控除（最大65万円）が使え赤字の場合は給与所得と損益通算できる点が有利です。国税庁は収入300万円以下は原則雑所得としていますが実態が事業であれば事業所得も認められます。
Q. メルカリやネット販売の利益にも税金はかかりますか？
A. はい、営利目的の継続的な販売は雑所得として課税対象です。ただし自分が使っていた生活用品を売った場合は非課税となります。年間の利益（売上から仕入れ・送料等の経費を引いた額）が20万円を超えると確定申告が必要です。
Q. 副業で赤字が出た場合、本業の税金は減りますか？
A. 副業の種類によります。不動産所得・事業所得の赤字は給与所得と損益通算できるため本業の税金が減る可能性があります。一方雑所得の赤字は損益通算できません。フリーランス副業は事業所得として申告できれば損益通算が可能です。
副業を始めた会社員
確定申告が必要か知りたい
→ 年収・副業収入・経費から申告要否を自動判定
副業が会社にバレるか心配
住民税普通徴収で発覚リスクを下げたい
→ 住民税の申告方法と注意点を確認
フリーランス収入がある方
青色申告vs白色申告の節税額を比較したい
→ 青色申告特別控除65万円の実際の節税効果を計算