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年末調整計算
還付金シミュレーター
あいちゃん
年末調整を計算するよ！
⚠️ この計算結果は概算です。実際の年末調整は会社の計算が正式となります。
あわせて使えるツール
年末調整計算について
「年末調整でいくら戻ってくる？」——毎年気になる還付金額を、このシミュレーターで簡単計算。生命保険料控除、扶養控除、住宅ローン控除など、各種控除を入力するだけで、おおよその還付金額がわかります。
💰 還付金の予測
年末のボーナス計画の参考に
📝 控除漏れチェック
申告し忘れている控除がないか確認
🏠 住宅ローン控除
ローン控除の効果をシミュレーション
👨👩👧👦 扶養控除
家族構成による控除額を確認
💡 ヒント: 生命保険料の控除証明書は10月頃届きます。届いたら金額をメモしておくと、年末調整の書類作成がスムーズです。
よくある質問
Q.年末調整でお金が戻ってくるのはなぜ？▼
A. 毎月の給与から概算で源泉徴収された所得税と、年間の正確な所得税額との差額が還付されます。生命保険料控除や扶養控除などを申告することで、払いすぎた税金が戻ってきます。
Q.還付金はいつ振り込まれますか？▼
A. 通常、12月または翌年1月の給与と一緒に支払われます。会社によって時期が異なるため、詳しくは経理担当者にご確認ください。
Q.このシミュレーションの結果は正確ですか？▼
A. あくまで概算です。実際の還付金額は、会社での計算や税務署の判断により異なる場合があります。参考値としてご利用ください。
Q.生命保険料控除の上限はいくらですか？▼
A. 新制度では、一般生命保険・介護医療保険・個人年金保険それぞれ最大4万円、合計12万円が上限です。
Q.住宅ローン控除は年末調整で受けられますか？▼
A. 2年目以降は年末調整で受けられます。初年度のみ確定申告が必要です。
Q.配偶者控除と配偶者特別控除の違いは？▼
A. 配偶者の年収が103万円以下なら配偶者控除（最大38万円）、103万円超〜201万円以下なら配偶者特別控除が適用されます。
Q.扶養控除はいくら？▼
A. 一般の扶養親族は38万円、19〜22歳の特定扶養親族は63万円、70歳以上の老人扶養親族は48万円の控除が受けられます。
Q.年末調整と確定申告の違いは？▼
A. 年末調整は会社が従業員に代わって行う税金の精算手続きです。医療費控除やふるさと納税などは、別途確定申告が必要です。
Q.パート・アルバイトでも年末調整できますか？▼
A. はい、扶養控除等申告書を会社に提出していれば、パート・アルバイトでも年末調整の対象になります。
Q.転職した場合の年末調整は？▼
A. 前職の源泉徴収票を現在の会社に提出すれば、現在の会社でまとめて年末調整してもらえます。
📊 年末調整の計算例
年収別の年末調整シミュレーション結果です（独身・扶養なしの場合）。
| 年収 | 所得税 | 還付/追徴 |
|---|---|---|
| 300万円 | 約5.6万円 | 還付 0〜2万円 |
| 400万円 | 約8.6万円 | 還付 0〜3万円 |
| 500万円 | 約14万円 | 還付 0〜5万円 |
| 600万円 | 約20万円 | 還付 0〜8万円 |
| 800万円 | 約46万円 | 還付 0〜15万円 |
※ 生命保険料控除・住宅ローン控除などを適用すると還付額が増えます。上記は概算値です。
年末調整 還付金の目安（控除別）
| 控除の種類 | 控除額（上限） | 年収400万の節税額目安 | 年収600万の節税額目安 |
|---|---|---|---|
| 生命保険料控除（一般） | 最大4万円 | 約4,000円 | 約8,000円 |
| 生命保険料控除（医療） | 最大4万円 | 約4,000円 | 約8,000円 |
| 生命保険料控除（年金） | 最大4万円 | 約4,000円 | 約8,000円 |
| 地震保険料控除 | 最大5万円 | 約5,000円 | 約10,000円 |
| 配偶者控除（103万以下） | 最大38万円 | 約38,000円 | 約76,000円 |
| 扶養控除（一般） | 38万円/人 | 約38,000円/人 | 約76,000円/人 |
| 住宅ローン控除 | 最大35万円/年 | 最大35万円直接控除 | 最大35万円直接控除 |
※所得税率10%・20%で概算。実際の還付額は詳細な所得計算が必要です。